Cómo Abrir una Cuenta en Andorra
Debes saber que el sistema bancario andorrano fue conocido por muchos años por su banca privada, su opacidad y por su secreto bancario.
Pero dicho modelo ha cambiado mucho en las últimas décadas con la caída del citado secreto bancario, la implantación de FATCA-CRS y también los compromisos contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
Lo cual ha implicado que agencias de calificación reputada como Fitch o Moody’s califiquen al sistema financiero de Andorra como estable, habiendo valorado a los tres principales bancos con una BBB.
Cómo Abrir una Cuenta Bancaria en Andorra
Toda persona o empresa puede abrir una cuenta en Andorra, siempre y cuando cumpla con lo establecido por la normativa interna de cada banco.
Pasos principales para abrir una cuenta bancaria en Andorra:
- Escoger el banco más adecuado según sus características (sino lo sabe le ayudamos).
- Identificarse frente al banco mediante documentación como el pasaporte o DNI.
- Pasar el procedimiento de compliance bancario para probar el origen de sus fondos y la naturaleza de su actividad.
- Mantener una reunión presencial en Andorra para abrir la cuenta si se lo solicitan.
- Esperar el proceso de compliance.
- Firmar la apertura.
Estos generalmente son los pasos necesarios a completar para poder abrir una cuenta bancaria.
